تُعد عقوبات النصب والاحتيال المالي في النظام السعودي من العقوبات الصارمة التي نص عليها النظام، حيث يتم تطبيقها على كل من يثبت ارتكابه لهذا النوع من الجرائم، وقد وضح نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في المملكة بشكل واضح العقوبات المقررة، والحالات التي تستوجب إصدار الحكم ضد الجناة، وذلك لكون جريمة الاحتيال المالي من أخطر الجرائم التي تمس الأفراد والمجتمع على حد سواء، نظرًا لما تُسببه من أضرار اقتصادية واجتماعية جسيمة، ولهذا تسعى المملكة السعودية بكل جدية إلى مكافحة هذا النوع من الجرائم واتخاذ جميع الإجراءات القانونية الرادعة للحد من انتشاره وحماية الحقوق، لذا، سوف نتطرق في تلك السطور إلى أبرز عقوبات النصب والاحتيال المالي في النظام السعودي، مع ذكر أنواع الاحتيال المالي وكيف تتجنب الوقوع ضحية لمثل تلك الجرائم..
ما هو الاحتيال المالي؟
الاحتيال المالي عبارة عن الاستحواذ على أموال أشخاص آخرين بدون وجه حق من خلال استخدام وسائل احتيالية كالخداع والكذب والعديد من الطرق الاحتيالية الأخرى، فهو أي تصرف يقصد به تحقيق مكاسب غير مشروعة من خلال استغلال الوسائل التقنية أو الامتيازات الوظيفية أو أي وسائل أخرى.
أنواع الاحتيال المالي
بعد الحديث عن عقوبات النصب والاحتيال المالي في النظام السعودي ننتقل للتعرف على أشكال هذا الاحتيال، حيث أنه له صور متعددة، أهمها:
- انتحال هوية موظف بنك والاتصال بالعملاء لطلب تحديث بياناتهم الشخصية.
- التسوق عبر الإنترنت في مواقع غير موثوقة أو مزيفة وغير آمنة.
- التجسس على بيانات العملاء البنكية وسرقتها لاختلاس أموالهم.
- إرسال رسائل احتيالية تزعم الفوز بجوائز نقدية أو عينية.
- عرض وظائف غير حقيقية أو بيع سيارات فاخرة بأسعار منخفضة بشكل مبالغ فيه.
اقرأ ايضا / محامي قضايا جنائية في الدمام
الاحتيال المالي في الشركات
هناك تنوع في قضايا النصب والاحتيال نظرًا لاختلاف الطريقة التي تتم بها عملية الاحتيال، كما أن اختلاف مكان الواقعة هو أيضًا أحد العوامل التي يترتب عليه اختلاف نوع قضايا النصب والاحتيال، لذلك ستجد احتيال إلكتروني واحتيال مالي في الشركات وأنواع أخرى الاحتيال.
الاحتيال المالي للشركات هو فعل تصرفات الغرض منها جني المال بطرق غير مشروعة، وله أنواع كثيرة، مثل:
- الاحتيال الداخلي الذي يقوم به أحد العاملين بالشركة.
- الاحتيال من قبل الوكلاء والوسطاء ومقدمي الخدمات، مثل مزودي الخدمات التأمينية، الذين يحتالون على الشركات.
- احتيال حامل الوثيقة يحدث عند شراء أو تنفيذ وثيقة التأمين بهدف الاستفادة من تغطية غير مستحقة أو تقديم مطالبة غير قانونية.
عقوبات النصب والاحتيال المالي في النظام السعودي
تختلف عقوبات النصب والاحتيال المالي في النظام السعودي باختلاف طريقة ارتكاب الجريمة، فالعقوبة في حال الاستيلاء على أموال الغير دون حيازتها تختلف عن العقوبة عند الاستيلاء على أموال كانت بالفعل تحت تصرف الجاني، وفيما يلي شرح موجز لأبرز العقوبات التي نص عليها النظام:-
- جاءت المادة الأولى من هذا النظام مشتملة على العقوبة التي يستحقها من يستولي على أموال الآخرين بغير وجه حق من خلال اللجوء إلى وسائل احتيالية كالكذب أو الخداع للاستيلاء على أموال ليست في حيازته، وتتمثل العقوبة في السجن لمدة تصل إلى سبع سنوات، وغرامة مالية لا تتجاوز 5,000,000 ريال، وقد يحكم على المتهم بواحدة فقط من كلتا العقوبتين.
- أما المادة الثانية فقد أوضحت عقوبة المحتال الذي يستحوذ على أموال موضوعة تحت تصرفه بحكم عمله بدون أن يكون له الحق في ذلك، سواء كان موظفًا لدى صاحب عمل، أو أُودعت لديه الأموال على سبيل الأمانة، الوديعة، الإعارة، الإجارة، الرهن، أو الوكالة، ثم قام بأخذها بدون وجود حق، في تلك الحالة تكون العقوبة هي السجن لمدة خمس سنوات لا أكثر ودفع غرامة مالية أقصاها 3 مليون ريال، أو تنفيذ إحدى العقوبتين حسب ما يراه القاضي مناسبًا
- إذا كان المتهم في هذه الجريمة عصابة منظمة، أو لم تكن هذه المرة الأولى للجاني التي يفعل فيها ذلك فإنه يتم الحكم عليه بعقوبة مشددة وفقًا للنظام السعودي.
- ذكر المشرع في المادة الرابعة من النظام عقوبة الاحتيال المالي الإلكتروني، وهي السجن لمدة تصل إلى ثلاث سنوات، أو دفع غرامة مالية لا تزيد عن مليوني ريال أو الحكم على المتهم بكلتا العقوبتين.
اقرأ أيضًا / خدمات محامي قضايا النصب والاحتيال في السعودية
أسباب مكافحة الاحتيال المالي في النظام السعودي
توجد الكثير من الأسباب التي تدفع السعودية إلى محاربو جرائم الاحتيال المالي والتصدي لها بشتى الطرق، ومن بين تلك الأسباب:
- المحافظة على الاقتصاد المحلي، حيث تؤثر تلك الجرائم بشكل سلبي عليه.
- حماية حقوق المستثمرين من المخاطر الناجمة عن الاحتيال المالي.
- تعزيز ثقة الأفراد في المنظومة المالية.
- نشر الأمان والاستقرار داخل المملكة.
الحق العام في الاحتيال المالي
يعد الاحتيال المالي من الجرائم التي تلحق الضرر بالمجتمع بأسره، إذ يستهدف الاستيلاء على الأموال أو تحقيق مكاسب غير مشروعة عبر الخداع والتلاعب، وتحرص المملكة العربية السعودية على مكافحة هذه الجريمة من خلال عدد من الإجراءات القانونية، والتي يكون في مقدمتها الحق العام.
الحق العام هو أحد الحقوق التي يكفلها النظام للمملكة لملاحقة مرتكبي الجرائم التي تؤثر على المصلحة العامة وتضر بها، ومن ضمن تلك الجرائم جريمة الاحتيال المالي، والتي تخضع للحق العام في المملكة العربية السعودية، مما يمنح النيابة العامة صلاحية تحريك الدعوى الجزائية ضد الجاني حتى وإن لم يتقدم المتضرر بشكوى ضده.
الإجراءات المتخذة لمكافحة أنواع الاحتيال المالي
تقوم المملكة بمواجهة كافة أشكال الاحتيال المالي من خلال اتخاذ إجراءات صارمة تتمثل في:
- فرض القوانين والأنظمة التي تحظر من ارتكاب تلك الجرائم.
- تأسيس فرق متخصصة داخل الأجهزة الأمنية لمحاربة الاحتيال المالي.
- التنسيق مع الدول الأخرى لتبادل المعلومات وإجراء التحقيقات المتعلقة بجرائم الاحتيال المالي.
- تعزيز الوعي بمخاطر الاحتيال المالي وسبل الحماية منه.
قد يهمك / محامي شيكات بدون رصيد في السعودية
اللائحة التنفيذية لنظام الاحتيال المالي
المقصود باللائحة التنفيذية لنظام الاحتيال المالي هي عدد من القواعد والتوجيهات التي وضعت لكي يتم من خلالها تنفيذ الأحكام الواردة في نظام الاحتيال المالي، ويطبق هذا النظام ولائحته التنفيذية على جميع الأفعال الاحتيالية المنصوص عليها في النظام.
تم إجراء تعديل في المادة 90 من نظام التنفيذ حتى تكون متناسبة مع نظام الاحتيال المالي، وقد جاء في تلك المادة بعد التعديل عقوبة المتهم بتبديد الأموال حتى وإن كان متعسر ماديًا، وعقوبته السجن لمدة لا تزيد عن خمسة عشر عامًا.
عدد مواد نظام الاحتيال المالي 11 مادة تحتوي على كافة عقوبات النصب والاحتيال المالي في النظام السعودي.
لم يقتصر النظام على بيان العقوبات فقط، بل نص على حالات الإعفاء على مرتكب تلك الجرائم والإجراءات المتبعة لتطبيق النظام وآلية نشر الحكم وتنفيذه.
اقرأ ايضا / الاحتيال المالي في السعودية – كيف ابلغ عن شخص نصب علي؟
أهم 5 نصائح لتجنب الوقوع ضحية أي نوع من أنواع الاحتيال المالي
حتى لا تكون أحد ضحايا الاحتيال المالي عليك باتباع النصائح التالية:
- لا تنخدع بالعروض التي يكون هناك مبالغة فيها.
- لا تعلم أحد عن معلوماتك الشخصية، خاصة الأشخاص الذين لا تعرفهم.
- إذا كنت تتبادل أي معلومات مالية مع أحد المواقع أو شركة فلابد من التحقق منها قبل فعل ذلك.
- يجب إجراء تحديث لبرامج الحماية الموجودة على جهاز الحاسوب الخاص بك بصفة دورية.
- تعرف على طرق الاحتيال المالي، حيث تظهر طرق جديدة باستمرار.
في نهاية المقال نكون قد تناولنا موضوع عقوبات النصب والاحتيال المالي في النظام السعودي بالتفصيل وتطرقنا إلى كافة النقاط الهامة المتعلقة بهذا الموضوع.
الأسئلة الشائعة
كم تستغرق قضية النصب والاحتيال؟
لا تقل المدة عن خمسة أيام بل قد تزيد عن ذلك حسب نوع القضية وظروف التحقيق.
ماذا تفعل إذا نصب عليك شخص في السعودية؟
إذا تعرضت إلى عملية نصب بادر بالتوجه إلى منصة أبشر لتقديم شكوى بذلك.
كيف أثبت عملية النصب والاحتيال؟
يتم إثبات عملية النصب والاحتيال من خلال تقديم الأدلة المادية التي تثبت ذلك، مثل مستندات، تسجيلات صوتية أو مرئية، وشيكات.
