سنوضح اليوم كيفية الإبلاغ عن جرائم غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية لما تمثله هذه الجريمة من تأثير سلبي على الأشخاص واقتصاد المملكة العربية السعودية
وايضا البرامج الخاصة بمكافحة غسيل الأموال واقتران غسيل الأموال بالجرائم الأخري.
إجراءات الإبلاغ عن عمليات غسل الأموال
يجب على المؤسسات المالية والمنظمات غير الربحية سرعة الإبلاغ عن أي اشتباه بارتباط الأموال أو المتحصلات التي يتم تدويرها في العمل بعمليات غسل أموال
أو في حالة توافرت لديهم معلومات عن مصدر تلك الأموال والمتحصلات الغير مشروع أو استخدامها في تمويل أي عمليات أو منظمات إرهابية، حيث يتم الإبلاغ باتباع الإجراءات التالية:
- التقدم مباشرة ببلاغ إلى وحدة التحريات المالية.
- تقديم تقرير مفصل إلى وحدة التحريات المالية يتضمن جميع البيانات والمعلومات عن تلك الجريمة والأطراف التي لها صلة بها.
- تقوم وحدة التحريات المالية بإجراء تحريات وتحقيقات خاصة للتأكد من المعلومات والبيانات الواردة إليها
وفي حالة التأكد منها يتم اتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة.
برامج مكافحة غسل الأموال
يجب على المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية بالإضافة للمنظمات غير الربحية تطبيق برامج مكافحة غسل الأموال لديها
وذلك بناءً على نص المادة الثانية عشر من نظام مكافحة غسل الأموال على أن تتضمن تلك البرامج النشاطات التالية:
- وضع سياسات وضوابط داخلية وإجراءات محكمة للكشف عن العمليات المشبوهة
والتأكد من إبلاغ الموظفين بإجراءات مكافحة غسل الأموال مع الاحتفاظ بالسجلات وسرعة التبليغ في حالة اكتشاف أي أنشطة مشبوهة. - تعيين شخص مسئول عن إدارة الالتزام بمكافحة غسل الأموال مع منحه الصلاحيات الكافية للعمل بشكل مستقل وأحقية الاطلاع على البيانات والسجلات ذات الصلة في أي وقت.
- إنشاء وحدة تدقيق ومراجعة مستقلة تهدف لاختبار الالتزام بالسياسات والإجراءات الخاصة بمكافحة غسل الأموال بناءً على معيار مستوى المخاطر.
- تنظيم برامج تدريبية للموظفين المختصين بشكل مستمر للتوعية بالتعليمات الخاصة بنظام مكافحة غسل الأموال ورفع مستواهم في مواجهة تلك العمليات.
- التدقيق أثناء عمليات تعيين الموظفين الجدد وتطبيق إجراءات الفحص للتأكد من كفاءتهم في التعامل مع تلك العمليات إن وجدت.
وتتولى وحدة التحريات المالية بوزارة الداخلية تلقي الشكاوى والبلاغات المتعلقة بعمليات غسل الأموال،
ثم تقوم السلطة المختصة بمباشرة التحقيقات وفي حالة التأكد من البيانات والمعلومات الواردة إليها يتم الحجز على الأموال والممتلكات المشتبه بها لمدة تبلغ 30 يومًا قابلة للزيادة بقرار من المحكمة المختصة.
ويجوز للمملكة التصرف في تلك الأموال والممتلكات المحتجزة لديها أو اقتسامها مع الدول التي تربطها بها اتفاقيات ومعاهدات سارية.
اقتران جرائم غسل الأموال بأنشطة أخرى
وفقًا للمادة التاسعة عشر من قانون مكافحة جرائم غسل الأموال ففي حالة اقتران جريمة غسل الأموال مع أي من الحالات الآتية يعاقب صاحبها بعقوبة السجن لمدة لا تزيد عن 15 سنة وغرامة مالية لا تزيد عن 7 مليون ريال.
- ارتكاب الجريمة من خلال عصابة منظمة.
- استخدام العنف والأسلحة أثناء ارتكاب الجريمة.
- استغلال الجاني لسلطته الوظيفية أو نفوذه في ارتكاب تلك الجريمة.
- واستغلال الأطفال القصّر في تلك الجرائم أو التغرير بالنساء.
- استغلال المؤسسات الخيرية أو التعليمية أو الإصلاحية وكذلك مرافق الخدمة الاجتماعية في ارتكاب تلك الجرائم.
- الأحكام السابقة الصادرة بإدانة الجاني في جرائم مماثلة سواء كانت أحكام محلية أو أجنبية.
وهذا وقد وضحنا كيفية الإبلاغ عن جريمة غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية وبرامج مكافحة غسيل الأموال واقتران غسيل الأموال بالقضايا الأخري.
وإذا كان هناك أى إستفسار وتريد التواصل مع محامي متخصص فى قضايا الأموال
لا تترد في الحصول على إستشارة قانونية عبر الجوال 0575639869
