غسيل الأموال ما هو المقصود به ؟ هو إخفاء الأموال التي تم الحصول عليها من طرق غير مشروعة في مشاريع مختلفة وبذلك يصعب الحصول على المصادر الأساسية لهذه الأموال من خلال مقالنا سنتحدث بالتفصيل حول هذا الموضوع.
أمثلة على غسيل الأموال
يوجد العديد من الأمثلة على غسيل الأموال والتي سنتعرف عليها كما يلي:
- الاتجار في المخدرات وزراعتها والحصول على المال من هذه التجارة.
- الكسب بطرق غير مشروعة عن طريق تصدير المخدرات خارج البلاد .
- الاتجار في الآثار وتصديرها للخارج.
- كسب الأموال الغير مشروعة عن طريق استخدام أساليب النصب المختلفة.
- الحصول على المال من خلال التزوير يعتبر من صور غسيل الأموال.
أساليب غسيل الأموال
يقوم المجرمين باستخدام الأساليب المختلفة لغسيل الأموال والتي سنقدمها لكم كما يلي:
- يتم استخدام الأموال الغير مشروعة في الاستثمار العقاري تأجير هذه العقارات لإخفاء الأموال الغير مشروعة.
- يمكن استخدامها في المؤسسات الفاسدة والتي تساعد على التستر على هذه الأموال الغير مشروعة.
- يمكن استخدامها أيضا في الأنشطة المحلية والدولية بغرض التستر على هذه الأموال.
- يمكن استخدام الأموال الفاسدة في القروض حيث تقدم هذه الأموال كقيمة مالية للقرض.
- يمكن استخدامها من خلال إنشاء شركات وهمية بهدف الكسب وغسيل الأموال.
ما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية؟
بعد انتشار جرائم غسيل الأموال حول العالم وكانت من ضمنهم المملكة العربية السعودية والتي اتخذت إجراءات حاسمة للقضاء على هذه الجرائم بفرض أقصى العقوبات على المجرمين وهذه العقوبات كالتالي:
- يتم منع مرتكبي غسيل الأموال بالسفر للخارج.
- الحجز على الأموال الغير مشروعة ومصادرتها.
- العقوبة بالسجن لمرتكبي الجريمة وتصل مدة السجن من ثلاثة إلى خمسة عشر عاما حسب الخطورة التي تشكلها الجريمة.
- دفع غرامة مالية قدرها 7 ملايين ريال سعودي.
اشتباه غسيل أموال
ماهي قضايا اشتباه غسيل الأموال والتي سنقدمها لكم كما يلي:
- قيام العميل بالأنشطة التجارية الغير معروفة.
- قيام الشخص بتقديم المعلومات الخاطئة للجهات المعنية إخفاء مصدر الأموال.
- عدم توضيح العميل الغرض من قيامه بهذه التجارة بشكل صريح.
- قيام المملكة بالاهتمام بجرائم غسل الأموال وتطبيق القوانين عليها.
- الاشتباه في تستر العميل على الشريك المجهول معه.
- إهمال العميل بشأن كسب العمولات أو التعرض للمخاطر الاقتصادية.
- قيام العميل بتحويل المال المكتسب لعميل آخر وعدم توضيح أي معلومات خاصة به.
- إنهاء الصفقات وعدم وجود مستندات أو أوراق تثبت الصفقة.
- مشاركة العميل منظمة مجهولة الهوية أو مشهورة بأعمال الفساد.
- حدوث تغير في الوضع المالي للعميل بشكل مفاجىء وسريع.
ما هي مخاطر غسل الأموال؟
تشكل جريمة غسيل الأموال الكثير من المخاطر على المجتمع والتي سنتعرف عليها كالتالي:
- تعرض الاقتصاد المحلي والدولي للانهيار.
- حدوث تقليل في قيمة العملات المحلية والدولية.
- ظهور فجوة كبيرة بين نفقات السلع والإيرادات الموجودة في الخزينة العامة.
- انتشار الفساد والرشاوي في المجتمع.
- انتشار التجارة الغير مشروعة.
- هروب مرتكبي جرائم غسيل الأموال من الضرائب.
- انتشار جرائم السرقة والسطو في المجتمع.
- ظهور جرائم الاحتيال المصرفي أو الإلكتروني.
كيف احمي نفسي من عقوبة جريمة غسل الأموال في السعودية ؟
سنقدم لكم الطرق التي تحميك من التورط في قضايا غسيل الأموال وهي كالتالي:
- الحرص على عدم التعامل مع شركات الغير معروفة.
- سؤال وزارة التجارة والاقتصاد عن الشركات أو المؤسسات التي ترغب في التعامل معها والتأكد من سلامتها ومدى تواجدها.
- البعد في التعامل المالي مع الأشخاص الفاسدين سيئين السمعة.
وفي نهاية مقالنا نرجو أن نكون قدمنا لكم جميع المعلومات الخاصة بجريمة غسيل الأموال وأمثلة والوسائل المتبعة في غسيل الأموال
بالإضافة إلى معرفة عقوبة غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية وكيفية احمي نفسي من عقوبة جريمة غسيل الأموال.
